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惊呆!银行营业部主任套走客户7000多万,拿去炒股炒期货亏掉近一半……

2020-12-29 19:00:50    /    股票配资公司  /  作者:股票配资  / 阅读:

《中国基金报》记者徐一晨

再次看到奇怪的情况。中国农业银行“ 75后”支行营业部主任利用“假信托”和“假财务管理”从84个客户那里吸收了7,000万笔资金。之后,他用大量的钱去进行期货炒股的投机,然后投机于贵金属,并损失了近一半。

最近,中国司法文件网披露了此案的二审刑事判决书。涉案银行雇员吴某被判处13年监禁。

超过7000万实际购买了“虚假信托”和“虚假财务管理”

玉都县位于江西省赣州市东部,素有“福建,广东和湖南三省相互通行”的美誉。而这个案例发生在这里。

判决书显示,自2013年以来,出生于1976年的吴先生已投资于银和贵金属,以偿还个人债务并支付利息,同时担任农业银行玉都工贸城支行行长。农业银行玉都支行营业部主任。股指期货交易,商品期货交易,证券股票交易,虚假财务管理到期本金和利息以及个人贷款本金和利息的支付等,利用工作上的便利来处理虚假信托和虚假财务管理为客户提供服务。

具体而言,吴先生采用上述方法吸收客户资金,涉案金额为7969.8万元(包括案前已赎回的609万元),赎回金额为34元。1.60,000元),涉及84位客户。

在手术方式上,吴有办法:

1、向客户签发一份自制的财务管理证书或自制的定期存款证书,以处理虚假的财务管理业务,然后在客户不知情的情况下将客户资金转移到他们控制的帐户中。自制的财务管理凭证是吴先生根据中国农业银行在2013年和2014年发行的网上银行资金购买凭证模板制作的。有加盖公章和不加盖公章的两种类型的证书。其中,附有公章的自制证书是吴先生在换班时将公章预先放在A4白纸上,然后再使用。直接打印出空白的A4纸。

2、向客户颁发信任证书,以处理对客户的虚假信任。 Wu利用农业银行未能在重要的空白证书管理中包含信任证书的漏洞,并利用空白的信任证书来处理客户不知情的虚假信任。资金将转入其控制下的帐户。

3、通过承诺弥补客户的资金损失并以理财利率计算和支付利息,客户可以将亏损的资金赎回到Wu所控制的账户中,并自行发行给客户的资金证明。

4、处理客户的实际财富管理并向客户发行了真实的凭单,然后在客户不知情的情况下撤回了订单,凭单由于取消而无效,Wu然后将客户的资金转入了银行。帐户由他控制。

此外,吴还挪用了超过400万公款。自2013年以来,吴一直利用自己的位置优势,在不知情或不知情的情况下通过真实的财务管理客户赎回真实的财务管理(吴已经掌握了客户的“ Kbao”和密码);为客户办理交易真实大面额存单业务,并于当日提前提取大面额凭证。在吴先生进行财务赎回和提早提取存款后,他将其转移到自己的控制帐户中以作其他用途。共挪用了6个客户资金,总计453.15万元。

期货投机亏损2800万元

在案件涉及资金的方向上,吴先生主要是由于客户虚假的财务管理,用于支付本金和利息,支付个人贷款的本金和利息,以弥补客户资金的损失,投资于股指期货,商品期货,证券股票,白银和贵金属,偿还债务在线股票配资,借给他人配资门户,购买固定资产等。

但是判决文件显示,吴先生在这些投资中蒙受了巨大损失。

首先,期货交易的投资损失总额为2792.75万元,其中吴使用自己和他人的10个账户进行期货交易,累计损失2056.9万元,并投资了期货通过配资帐户进行交易的另一笔损失为735.85万元。

在炒股,吴使用多个账户投资证券股票,亏损总额超过163万元。此外,在江苏某贵金属现货电子交易市场中,白银和贵金属的有限投机损失了785.0.6百万。

换句话说,吴先生在期货投资,贵金属投机上总共亏损了3700万元。

此外,吴总购买了371万元的固定资产,其中包括赣州市和玉都县的许多住宅和办公楼。并向他人提供数百万美元的投资资金,价值40万元人民币的奔驰汽车和价值数百万美元的房地产。

截至案发时,吴某未偿还的挪用和挪用客户资金为7813.95万元,客户贷款额为1,120万元,总计8933.95万元。自案件于2019年7月启动以来,中国农业银行雨都县支行已为涉案客户,未涉案客户,未涉嫌挪用公款的实际损失承担了赔偿金该案共支付了7424.74万元。

发送电子邮件后逃到珠海

判决书显示,2019年7月16日,吴某发信至办公室信箱,承认信中有犯罪事实,并于第二天通过微信告诉同事进入信箱进行查询。电子邮件。

但在第二天清晨,吴逃到广东省珠海市,失去了联系。受害单位中国农业银行玉都县分行向玉都县公安局寻求帮助。警方于2019年7月19日说服吴将他绳之以法。

2019年9月,江西省玉都县纪委发布消息称,吴先生涉嫌严重违反纪律和法律,由江西省纪委负责省和赣州市纪委。纪检委员会的纪检监察工作。

2020年8月6日,赣州银行保险监督管理局发布的《行政处罚信息披露表》显示,由于对员工行为的有效控制和不当行为,中国农业银行玉都县分行被罚款100万元。密封管理。吴先生一生被禁止在银行业工作,因为他吸收了客户资金,没有进入账户并挪用了公共资金。马某等14人被警告相关的管理和领导责任,包括对中国农业银行雨都县支行员工的无效管理和控制以及封条管理不充分。

回到这种情况。江西省玉都县人民法院一审法院认为,吴某为国有银行工作人员,曾任中国农业银行玉都支行营业部主任。吸收客户资金用于个人投资和购买固定资产。 ,数额巨大,造成巨大损失,他的行为已构成吸收客户资金而不进行记录的罪行;吴先生利用国有银行职员的便利,挪用其单位的客户资金供个人使用。情况严重,他的行为已构成挪用公款罪。

2020年8月,一审法院作出判决,认定吴某有罪,无记名吸收客户资金,被判处有期徒刑八年,并处罚金人民币20万元;由于挪用公款,他被判入狱六年。监禁14年,罚款20万元。决定执行有期徒刑13年,并处罚金20万元。

同时,吴被责令在缴纳后的30天内,将已吸收的7969.80,000元和挪用的公共资金453.150,000退还给农业银行玉都工贸城支行。判决生效。

由于“监禁”,上诉不应再退回

在一审判决后,吴对挪用公款罪提起上诉。挪用金额453万元,也应确定为吸收客户资金,不记入帐户的犯罪,不构成挪用公共资金的犯罪;应确定为已投降;他已经被判处有期徒刑,无法退还赔偿金,不应判处退还。

江西省赣州市中级人民法院认为,原判决是基于上诉人吴某的犯罪事实,性质和对社会的危害程度,并综合考虑上述情况,判处量刑。犯罪。上诉人吴的犯罪所得应当责令依法退还。自该案于2019年7月20日启动以来,中国农业银行雨都县支行已为涉案客户支付了实际损失,并从涉案客户中吸收了7424.741982百万美元案件没有说明并挪用了公共资金。元。因此,上诉人吴先生应将上述款项退还给中国农业银行玉都县支行。

二审认定上诉人吴某上诉的理由没有事实依据和法律依据,无法成立,被驳回。总而言之,原始判决清楚地确定了犯罪事实,定罪准确,法律适用正确,判决适当,审判程序合法。上诉人吴在原判决中确定的退款金额是错误的,应予以纠正。

最后,二审法院维持了江西省雨渡县人民法院刑事审判的第一项裁定(2020)赣0731刑初36号),判处吴有期徒刑13年期货公司人员炒股票期货公司人员炒股票,对他处以20万元罚款。同时,退款金额已更正,被告吴被命令判决生效后三十日内退还中国农业银行玉都工贸城支行7424.740,000。